信用證是國際性間的一種交易規則，早已存有好多年了，利用國際性間信用證“押匯”，它是國際性間貿易一種新的融資模式。簡(jiǎn)易而言，便是利用合理的進(jìn)出口貿易合同書(shū)和單據，從某公司開(kāi)取信用證，并利用信用證做為質(zhì)押，從金融機構或別的金融企業(yè)獲得借款。這類(lèi)方法能夠減輕周轉資金艱難，因而遭受出口外貿公司的熱烈歡迎。溫州人陳大姐，卻利用虛報的進(jìn)出口貿易合同書(shū)和單據，從寧波市一家國際貿易公司給出信用證，從金融機構騙領(lǐng)了425萬(wàn)美金(折合2600萬(wàn)余元rmb)。4月25日，寧波市警察查獲了這起信用證騙案。這也是2020年寧波市破獲的首先起信用證騙案。

2020年二月，她尋找寧波市一家國際貿易比較有限公司(下稱(chēng)A公司)，稱(chēng)自身和中國香港一公司(下稱(chēng)B公司)簽署了進(jìn)口電解鎳合同書(shū)，要想授權委托A公司代開(kāi)票信用證。陳大姐稱(chēng)，自身一共要進(jìn)口2500噸電解鎳，在其中首先批500噸，開(kāi)證額度425萬(wàn)美元，折合2600萬(wàn)余元rmb。依照國際慣例，A公司規定陳大姐出示貸款擔保。陳大姐沒(méi)法取出合理貸款擔保。但A公司還是為陳大姐出具了信用證，附加的規定是“貨權手中”，也就是陳大姐進(jìn)口的這批貨物要先過(guò)她們的手，那樣即便 陳大姐不還款，也可將貨物出售。3月7日，B公司根據中國香港某金融機構向為A公司出具信用證的金融機構出示了有關(guān)單據。單據顯示信息，500噸電解鎳早已到達上海保稅區港口庫房。

A公司向陳大姐下達通知，規定她出示貸款擔?；蛄⒓茨缅X(qián)來(lái)“贖”提單。沒(méi)想到，陳大姐忽然失去蹤跡。A公司馬上到上海海關(guān)一查，的確有這批貨，但貨物的任何人，確是中國香港另一家公司。她們被陳大姐騙了?！跋鋯翁枴笔球_來(lái)的，單據是仿冒的。A公司報了警；警察迅速查明了事兒的實(shí)情。原先，存儲上海市區的那批電解鎳是歸屬于中國香港某公司的，正提前準備售賣(mài)。陳大姐獲知信息后，用電子郵件方法和該公司聯(lián)絡(luò )，得到 了這批貨的取貨單據掃描文件。根據掃描文件，她獲得了取貨單據上的那串“箱單號”。針對一切一批進(jìn)出口貿易的貨物而言，“箱單號”是其中的，就好像身份證號一樣。利用“箱單號”，陳大姐仿冒了整套單據。一搗騰，在圍觀(guān)群眾的別人來(lái)看，這批貨就變成B公司的了。而這個(gè)B公司，具體責任人更是陳大姐。

接著(zhù)，陳大姐與B公司簽署了進(jìn)出口貿易合同書(shū)，并利用這一份合同書(shū)，騙得寧波市的A公司，給出了信用證。陳大姐接到信用證當日，就利用B公司到金融機構申請辦理了“押匯”業(yè)務(wù)流程，在短期內內提離開(kāi)了現錢(qián)。經(jīng)調研，就在3月2日和3月12日，該筆總共折合2600萬(wàn)rmb的高額資產(chǎn)已被打進(jìn)陳大姐和另一名B公司財會(huì )人員的個(gè)人帳戶(hù)上。在其中，該筆財產(chǎn)來(lái)源中的近一半被陳大姐用于還款公司負債，除此之外的非常一部分則被用于還款本人負債，而剩下的一部分則被其資金投入民間借款銷(xiāo)售市場(chǎng)。這一快年過(guò)花甲的女性在大型商場(chǎng)浮沉很多年，盡管談不上一個(gè)成功的商人，確是一個(gè)取得成功的騙子公司。警察調研發(fā)覺(jué)，A公司并并不是其中的受害人，陳大姐牽扯的騙案足有10幾起，基礎全是利用信用證股權融資開(kāi)展的。

“挺過(guò)這段時(shí)間，我一定可以把該筆錢(qián)還上的?！彼顷惔蠼愠３８鷮徖戆讣裁窬峒暗囊痪湓?huà)。陳大姐說(shuō)，依然會(huì )用這類(lèi)方法，騙取現金，一部分彌補之前留有的窟窿眼，一部分發(fā)放貸款或項目投資到這些高危高盈利的新項目中去?，F階段，陳大姐以因涉嫌信用證詐騙罪被依規拘捕?！斑@類(lèi)借助于信用證股權融資和民俗貸款的擴大方式是十分風(fēng)險的，一旦在其中的一切一個(gè)階段出了難題，都非常容易使資金短缺?！币晃涣私庑庞米C業(yè)務(wù)流程的人員告知新聞?dòng)浾?。湖州市派出所刑偵大隊任警察說(shuō)，信用證股權融資存有一定的風(fēng)險性，金融機構在審核注重的是信用證書(shū)面通知上的驗證；信用證支出憑單支付，要是報關(guān)單證相符合，金融機構就沒(méi)有理由支付。因為信用證只解決單據而不涉及到貨物的特性，這也促使一些非法生意人還有機會(huì )造假，或者以假單據騙領(lǐng)借款，或者以假信用證騙領(lǐng)貨物和銀行融資。